Nakit Mevduat İçin Banka Raporları
1970'un Döviz ve Dış İşlemler Raporlama Yasası - genellikle Banka Gizlilik Yasası olarak adlandırılan - bankaların büyük döviz işlemlerini rapor etmeleri için yönergeleri belirler. Yasanın amacı, yasadışı kaynaklarını gizlemek için nakit mevduat kullanan suçlular tarafından vergi kaçakçılığı ve kara para aklamalarını önlemektir.
Rakamlara Bakmak
Bankalar, aldıkları zaman hükümeti bilgilendirmek zorundadır. tek bir para yatırmada $ 10,000'ten fazla. Ayrıca, bu boyuttaki para çekme işlemlerini veya kasiyer çeki veya banka poliçesi gibi kıymetli bir aracı satın almak için bu kadar para kullanan herhangi bir kişiyi de rapor etmelidirler.
Bu kural Amerikan doları ve 10,000 $ 'dan daha değerli döviz cinsi için geçerlidir. Ayrıca, bankanın bir yıl boyunca aynı acenteden veya kişiden birden fazla ödeme alıp almadığı ve 10,000 $ 'dan fazla bir ödeme yapıp yapmadığı da anlaşılmaktadır. Bankalar kişisel çekleri bildirmek zorunda değildir, miktarına bakılmaksızın.
Şüpheli Faaliyet Raporlaması
Federal hükümet, bankaların şüpheli faaliyetlerin bir işareti olabilecek daha küçük işlemleri rapor etmelerini gerektiriyor. Federal kurallar, şüpheli faaliyetlerin bir normalde bu kadar büyük işlemler gerçekleştirmeyen bir müşteri tarafından $ 5,000 veya daha fazla para yatırmak veya çekmek. Bankalar ayrıca, BSA'nın $ 10,000 limitinin hemen altına düşen ya da “açıkça yasal bir amacı” olmayan, sadece yasanın güvenli tarafında olması gereken işlemleri de bildirebilirler. Yasanın eleştirmenleri, şüpheli faaliyet standartlarının etkili olamayacak kadar belirsiz olduğunu söylüyor.
Banka Gizlilik Yasası
Banka Gizlilik Yasası, bir işle uğraşan her işi etkiler. $ 10,000 değerinden daha fazla işlem veya işlem serisi. Bir müşteri $ 12,000 tekne veya $ 15,000 antika gibi bir eşya satın alırsa, satıcının satışı bildirmesi gerekir. Müşterinin kullandığı durumlarda işletmelerin işlemi bildirmeleri gerekmez. kıymetli evrak - bir kasiyer çeki veya gezgin çeki, örneğin - $ 10,000 değerinden daha büyük bir yüz değerine sahip. Eğer bir alıcı $ 2,000 gezgin çeki ve $ 8,000 çek ile nakit öderse, satışı devlete bildirmeleri gerekir.
Raporlama Gereksinimlerini Keşfetme
Bankalar ve işletmeler $ 8300 artı ödemeyi aldıktan sonra 15 gün içinde bir form 10,000 gönderin. Müşteri birden fazla ödeme yaparsa, 15 gün geri sayımı, ödenen toplam $ 10,000 değerini aştığında başlar. Banka veya veli, raporda tanımlandığı işlemi yapan kişiyi bilgilendirmeli, takip soruları için bir iletişim numarası vermeli ve toplam nakit tutarını belirtmelidir. Bildirim, şirketin 31'i dosyalamasından sonraki yılın Ocak ayının 8300'ine kadar çıkmak zorunda değildir.
