Borcunuz, ödeyebileceğinizden iki ipoteği onaylar.
Farklı evler için iki ipotek almanın hiçbir kuralı yoktur. Borç verenleri yalnızca her iki ipoteği karşılayabileceğiniz konusunda ikna etmeniz gerekir. İyi kredi, yeterli peşinat ve yeterli gelirle, farklı evler için iki ipotek için kesinlikle onay alabilirsiniz. Borç verenler tarafından belirlenen belirli kriterleri karşıladığınız sürece, aslında farklı evler için birkaç ipotek alabilirsiniz.
Relocating
Başka bir bölgeye taşınıyor olabilirsiniz ve eskisi satılmadan önce yeni bir ev satın alıyorsunuz. Bu durumda, dikkate alınması gereken ipotek masraflarından daha fazlası olacaktır. İki fayda ödemesi ve iki sigorta ödemesi yapacaksınız. Eski ev bir süre boş bırakılabilir ve boş evler için sigorta oranları, vandalizm riskinin artması nedeniyle işgal edilmiş evlere oranla önemli ölçüde fazladır. Örneğin, bir $ 100,000 evindeki sigorta primi, boşalan bir yılda $ 400'ten $ 700'a kadar yükselebilir.
Yüksek oranı
Ev sahipleri sadece bir ana konut sahibi olabilirler. Ana konutlarda ipotek en düşük fiyatla sunulmaktadır. Borç verenler genellikle, ikinci evin ipoteği için daha yüksek temerrüt riski nedeniyle daha yüksek bir faiz oranı talep edecektir. Ancak büyük bir geri ödeme ile, bazen ikinci evde daha düşük bir faiz oranıyla pazarlık yapabilirsiniz.
Kiralık mülk
Başka bir evde ipotek alabilir ve ek gelir için evi kiralayabilirsiniz. Müstakil müstakil evlere gelince, borç verenin her iki ipoteği de kendi gelirinizden ödeyebileceğinizden emin olması gerekecektir. Çok aileli apartman binaları ile, bankalar borç alanların kira gelirine dayanarak ipoteğe hak kazanmalarını sağlayacak.
Limitler Kaldırıldı
Fannie Mae, yatırımcıları dört ipotekle sınırlardı, ancak devlet destekli konut şirketi 2009'ta limitlerini yükseltti, böylece yatırımcıların beş ila 10 arasında mevcut ipotekleri varsa hala finansman alabilmesi sağlandı. Ancak dörtten fazla ipotek alma kriterleri yerine getirilmesi daha zor. Borçluların daha büyük peşinatlara ve daha yüksek bir kredi notuna ihtiyacı vardır.
