Birim yatırım fonları yatırım fonlarından çok farklıdır.
Birim yatırım fonları (UIT) ve yatırım fonları ikiz yatırımlara benziyor, ancak ikizler gibi, yüzey benzerliklerine rağmen çok farklılar. UIT'ler, belirli bir yatırım felsefesini ve belirli bir stok toplama stratejisi yoluyla vergiden muaf gelir veya fiyatların takdir edilmesi gibi belirtilen bir amacı yansıtır. Bir yatırım fonu çoğunlukla daha az niş odaklı olmakla birlikte, belirli piyasa sektörü yatırımlarını da temsil edebilir.
portföy
Hem UIT'ler hem de yatırım fonları menkul kıymetlerin portföyleridir. Tahviller veya hisse senetleri veya her ikisinin bir kombinasyonunu içerebilirler. Farklı oldukları yerler portföyün aktif yönetimidir. Bir UIT'deki portföy, menkul kıymetlerden birinde birleşme veya gecikme olasılığı olmadığı sürece, aynı kalır. Bir UIT satın alırsanız, neye sahip olduğunuzu her zaman bilirsiniz.
Yatırım fonu, sahip olduğunuz süre boyunca tamamen değişebilecek aktif olarak işlem gören bir portföydür. Yatırım portföyünüzü aktif olarak ticaret yapan profesyonel bir portföy yöneticisine sahip olmakla benzerdir. Aktif yönetim mutlaka daha iyi değil.
UIT'ler genellikle tahviller, tercih edilen hisse senedi veya mavi yonga hisse senedi gibi nispeten güvenli yatırımlar içerir ve fazla aktif yönetime ihtiyaç duymazlar. Yatırım fonları, sürekli izleme gerektiren bir yatırım riskleri karışımı içerebilir.
Sabit Vade
Bir yatırım fonu devam etmekte olan bir yatırımdır, bir UIT hisse senetleri durumunda likidite değerini veya UIT tahvillere yatırılırsa anapara iadesini alacağınız belirli bir vadeye sahiptir. Vadeye kadar geçen süre bir yıldan 20 yıl veya daha fazla olabilir ve portföydeki menkul kıymetlerin satın alındığı tarihi belirten bir başlangıç tarihi vardır. Bu, yatırım fonu yöneticilerinin portföydeki menkul kıymetleri sürekli olarak alıp satmakta olduklarından, bir UIT'de yatırım fonu ile karşılaştırıldığında çok daha kolay kar veya zarar olup olmadığını tespit etmeyi sağlar.
Likidite
Bir yatırım fonunu satabileceğiniz kadar kolay bir UIT satabilirsiniz. UIT'lere dahil olan satışlarınızı bazı yatırım fonlarından daha az ya da daha az yönetim ve işlem ücreti ve daha az gecikme olduğunu bile görebilirsiniz, ancak her zaman düşündüğünüz her yatırımın koşullarını kontrol etmelisiniz. Hem UIT'ler hem de yatırım fonları kredi kalitesine göre derecelendirilir ve derecelendirme ne kadar yüksek olursa, enstrüman menkul kıymetler piyasasında o kadar iyi para kazanır, bu da yatırımınızı piyasa fiyatı üzerinden satma kolaylığınıza katkıda bulunur.
Hususlar
Aklınıza gelen paket yatırımın kalitesini, ücretlerini ve performansını araştırın. Bir UIT ile ne aldığınızı bilmek daha kolaydır, çünkü portföy nadiren değişmektedir. Yönetim ve işlem ücretleri, gelirinizi ve kazancınızı, paketlenmiş bir fondaki yatırımınızdan kesebilir, bu yüzden yatırım yapmadan önce ücretler hakkında sorular sormanız önemlidir. Son olarak, asla yatırımlarınızı görmezden gelin. Profesyonel olarak oluşturulmuş ve yönetilmiş olmalarına rağmen, UIT'ler ve yatırım fonları ekonomik ve piyasa güçlerine tabidir ve iyi ya da zayıf şekilde ücret alabilirler.
