Yatırım fonları, iyi ve kötü yıllarda sermaye kazanımlarını tetikleyebilir.
Yatırım fonu birimleriniz ödediğinizden daha değerliyse, bu genellikle iyi bir şeydir. Yapmaları gerekeni yapıyorlar, ki bu net değerinizi arttırıyor. Ancak, bu başarı zaman zaman uygunsuz olabilir. Fonlarınız yıl boyunca sermaye kazancı elde ettiyse, vergi döneminde olursunuz. Birkaç basit stratejiyi izleyerek sermaye kazancınızı vergi borcunu en aza indirebilirsiniz.
Önce vergi korumalı yatırımlarınızı en üst düzeye çıkarın. Yatırım fonlarınızı bir IRA veya 401'te (k) mümkün olduğu kadar, vergi ödemeden yetişebilecekleri bir yerde tutun.
Aktif bir ticaret stratejisine sahip fonlardan kaçının. Uzun vadeli yatırımlar alıp elinde tutan fonlar daha az satmakta ve daha az vergilendirilebilir kazanç sağlamaktadır. Endeks fonları da genelde düşük ciroya sahiptir.
"Vergi açısından verimli" veya "vergi tarafından yönetilen" yatırım stratejisiyle fon satın alın. Bu felsefeyle fonlar, kaybedilen yatırımlarının bir kısmını satarak ve vergi etkisini yumuşatmak için karşılık gelen bir kayıp sağlayarak önemli sermaye kazancını dengeler.
Fon yöneticiniz sizin için yapmamışsa, başka bir yerde sermaye kaybı alın. Phil Amca'nızın 2008’in hisse senetlerini kaçırmasını önlemek ve vergi yükünüzü azaltmak veya ortadan kaldırmak için bu zararı kullanmak faydalıdır.
Yatırım fonu alımlarınızı yıl sonunda erteleyin. Yıl sonunda yatırım fonları kazançlarını hesaplar ve birim pay sahipleri arasında eşit olarak paylaşırlar, bu nedenle eğer fonu yeni satın aldıysanız, vergi gelirini değerinde gerçek kazançları paylaşmadan paylaşırsınız.
Bahşiş
- Bir IRA veya 401 (k) içinde yatırım fonları barındırıyorsanız, sermaye kazancının temettü veya faiz gelirinden daha düşük bir oranda vergilendirildiğini unutmayın. Katkı sınırınıza ulaştıktan sonra akıllı strateji, korunan yerlerde daha yüksek vergi yatırımlarını tutmak ve IRA'nızın dışında sermaye kazancı yaratan fonları tutmaktır.
