Çevrimiçi temettü yeniden yatırımınızı değiştirmek çok kolaydır.
Yatırım fonları, yatırımlarınızın profesyonel yönetiminin ötesinde birçok avantaj sunar. Fon şirketleri tüm işlemlerinizi takip eder ve size zamanında performans bilgisi sunar. Ayrıca, vergi raporlama ve temettülerin otomatik olarak yeniden yatırım yapılması gibi önemli hizmetler de sunmaktadır. Yeniden yatırım tercihlerinizi hesap bakım sayfasında kolayca yönetebilirsiniz.
Yatırım Fonu Dağılımları
Bir fonun yatırım yöneticisi, fonun portföyündeki hisse senetlerini veya tahvilleri almaktan ve satmaktan sorumludur. Sonuçta hisse senedi temettüleri ve tahvil faizlerinden elde edilen gelirin yanı sıra portföy menkul kıymetlerinin satışından elde edilen sermaye kazancı ve zararları gelir. Vergi kanunları, yatırım fonlarının neredeyse tüm gelirlerini dağıtmalarını ve hissedarlarına kazanmalarını gerektirir. Bu şekilde, fonlar vergi ödemekten kaçınır; bu onur yerine hissedarlara düşer. Fonlar gelir ve sermaye kazançlarını ayrı ayrı dağıtır. Fon başına net aktif değeri - portföy değerinin eksi giderlerine eşit - fonunuzun dağıtım miktarına göre düşer.
Yeniden Yatırım Seçenekleri
Yatırım fonları normalde dağıtımlarınızı nakit olarak almanıza veya ek paylara yeniden yatırmanıza izin verir. Bir yatırım fonunda kesirli hisselere sahip olabilirsiniz, böylece tüm tutarı yeniden yatırabilirsiniz. Yeniden yatırım yapmayı tercih ederseniz, dağıtım tutarı fondaki maliyet tabanınızı - hisseler için ödediğiniz tutarı - artırır. Bu bir tür bileşiktir, çünkü yeniden yatırım yoluyla satın aldığınız hisseler ek gelir ve kazançlar sağlar. Yeniden yatırım yapmamayı tercih ederseniz, fon, ödemeleri hesabınızın para piyasası fonuna yatırır, ancak fonlar nakit parayı banka hesabınıza da gönderir veya size bir çek gönderir.
Tercihlerinizi Kontrol Etme
Çoğu yatırım fonu şirketi çevrimiçi hesap yönetimi hizmeti sunmaktadır. Normalde, fonun her bir hesap oluşturmanıza olanak tanıyan bir dağıtım tercihi sayfası vardır. Hem sermaye kazancınızı, hem de gelirinizi yeniden kazanmayı, birini veya birini değil diğerini yeniden kazanmayı seçebilirsiniz. Yatırım fonu aileleri, dağıtımlarınızı hesaplarınızdan birinden diğerine aktarmanıza izin verebilir. Örneğin, fon şirketine, tahvilleri tahvil fonlarından hisse senedi fonuna yeniden yatırım yapma talimatı verebilirsiniz.
Vergi hususları
Yeniden yatırım, dağıtımlara borçlu olduğunuz vergiyi etkilemez. Dağıtılmış faiz, fonun vergisiz belediye tahvilleri olmadığı sürece normal gelirdir. ABD şirketlerinden hisse senedi temettü işlemlerinin çoğu, brüt gelirinize bağlı olarak yüzde 20 ile yüzde 0 arasında değişen uzun vadeli sermaye kazanç oranlarına hak kazanır. Bir yatırım fonundan gelen tüm sermaye kazancı dağıtımları, hisse senedine ne kadar süre sahip olursanız olun uzun vadelidir. Dağıtımı yeniden yatırım yaparsanız, hisse satışından elde ettiğiniz kazanç veya kayıplar, yeniden yatırım yoluyla satın aldığınız hisselerin maliyetini yansıtacaktır. Yatırım fonu şirketiniz Ocak ayında size yatırım gelirinizi ve kazancınızı bildirmeniz için gereken bilgileri sağlayan vergi formları gönderecektir.
Temettü Yeniden Yatırım Planları
Ayrıca, bir temettü yeniden yatırım planına veya DRIP'e sahip olduğunuz hisse senetlerinden elde edilen temettüleri otomatik olarak yeniden yatırım yapabilirsiniz. Şirketler bu planları, DRIP hesabında broker olmadan hisse satın alabilecek hissedarlara ve kendi kesirli hisse senetlerine sunmaktadır. DRIP paylaşımınız varsa ve temettülerin yeniden yatırılmasını istemiyorsanız, plan sorumlusunuzu çevrimiçi olarak veya bir telefon görüşmesiyle bilgilendirin. Tabii ki, bu bir DRIP'e ait olmanın nedenini ortadan kaldırır, ancak normalde planlar sizi ağırlamaktan mutluluk duyacaktır.
