Yönetilen fonların çoğu piyasayı geçemedi.
Morningstar tarafından yürütülen 2009 analizi gibi çalışmalar, yönetilen yatırım fonlarının çoğunluğunun basit endeks fonlarından daha iyi performans göstermediğini sürekli olarak ortaya koymuştur. Bazı durumlarda, yönetilen fonlar, karşılaştırılabilir endeks fonlarından çok daha yüksek ücretler alırken, hepsi de oldukça kötü bir performans gösterdi. Yönetilen bir fona yatırım yapmayı düşünüyorsanız, test endeksine göre performansını kontrol etmek zorunludur.
Analiz etmek istediğiniz her bir yönetilen yatırım fonu için broşürün bir kopyasını isteyin. Prospektüs, fonun birkaç farklı zaman dilimindeki performansını listeler. Belge ayrıca ilgili endekslerin performansını listeleyerek sonuçları karşılaştırmayı kolaylaştırır.
Yönetilen yatırım fonu ile Standard ve Poors 500 endeksinin performansını en son dönem için karşılaştırın. Prospektüs, son üç ay, altı ay ve on iki ayın performansını listeler. Yönetilmeyen endekse göre fonun nasıl yapıldığını karşılaştırın.
Endeksin düştüğü bir zaman periyodu bulun ve aynı zaman diliminde yönetilen fonun performansını karşılaştırın. Yönetilen bir fon seçerseniz, hem yukarı hem de aşağı piyasalarda endeksten sürekli olarak daha iyi performans gösteren bir fon aramak istersiniz. Yönetilen yatırım fonları genellikle değişen piyasa koşullarını öngörerek sahip oldukları hisse senetlerinin yüzdesini değiştirerek piyasayı zamanlamaya çalışır. Bir ayı piyasasına son vermeyi başarabilen ve borsadaki tanka bakmaya değdiğinde yükselen bir fon.
Fonun giderlerini kontrol edin ve endekse karşılaştırın. Motley Fool web sitesine göre, bazı endeks fonlar, 0.18 kadar düşük bir ücret karşılığında, çoğu yönetilen fon için yüzde birinden daha fazla ücret alıyor. Yönetilen ve endeksli fonların performansını karşılaştırırken harcamalardaki bu farklılıkları dikkate alın.
İhtiyacınız olacak ürünler
- Yatırım fonu broşürü
