Yıllık ödeme beyanınızı anlamıyorsanız, komisyoncudan size açıklamasını isteyin.
Kendinize ait küçük çocuklarınız varsa ya da arkadaşlarınızla zaman geçiriyorsanız, "hiçbir haber iyi değildir" ifadesinin kendileri için geçerli olmadığını bilirsiniz. Çocuklardan gelen şüpheli bir sessizlik, genellikle onaylamayacağınız bir şey olduğu anlamına gelir. Yatırımlar sessizliğin istenmeyen olduğu başka bir alandır. Örneğin, yıllık gelirlerle, planınızdaki tüm faaliyetleri ve büyümeyi ayrıntılandıran periyodik ifadeler alacaksınız.
Sıklık
Sahip olduğunuz yıllık gelir türü, ne sıklıkta bir bildirim alacağınızı belirler. Sabit gelirler önceden belirlenmiş bir faiz oranı verir. Hesabınızdaki tek anlamlı etkinlik bu olduğundan, genellikle yalnızca bir açıklama oluştururlar. Bununla birlikte, değişken ve endeks senetleri daha karmaşıktır. Yatırım fonlarına ya da diğer hisse senetlerine yatırım yaparak yıl boyunca yukarı ve aşağı hareket ederek getiri elde ederler. Ayrıca aktif olarak portföyün bazı bölümlerini alıp satarlar. Bu daha yüksek aktivite seviyesi raporlamaya daha fazla ihtiyaç duyulduğunu gösterir, bu yüzden genellikle her çeyrek sonunda bir açıklama gönderirler.
Temel Bilgiler
Açıklamalar için standart bir format yoktur, her şirket kendi tercih edilen düzenini takip ederken. Bazıları, dikkatlice planlanmış alan ve basit dil kullanımıyla, diğerlerinden daha kolay okunur. Ancak, her biri aynı temel bilgileri içerir. Bu, gelir sahibinin adı ve adresini, şirket ile birlikte hesap numarasını ve sorularınız varsa şirketin müşteri hizmetleri departmanıyla iletişim kurmanın birkaç yolunu içerir. Ayrıca, planın yıl içindeki kazancı veya zararlarının hızlı bir şekilde görüntülenmesi için, rantın başlangıç tarihindeki ve raporlama döneminin bitiş tarihlerindeki değerinin basit bir özeti olacaktır.
Finansal bilgi
Sabit bir rantla, çok az finansal detay vardır. İfadeniz yalnızca önceki yıl boyunca kazandığınız faiz oranını ve gelecek yıl uygulanacak oranı rapor eder. Değişken kârlılıklar için açıklamalar çok daha karmaşıktır, çünkü her bir gelirlilik çok çeşitli yatırımlar içerebilir. İfadenin özeti bölümünde, kazancınızdaki her bir yatırım listelenir, böylece portföyünüzde neler bulunduğunu bir bakışta görebilirsiniz. Ayrıca raporlama dönemi boyunca her bir yatırımın getirisini de size sağlayacaktır.
ödeme detayları
Değişken kârlılıklar için açıklamalar tipik olarak raporlama dönemi boyunca yatırımlarınızın işlemlerinin daha ayrıntılı bir listesini içerir. Bu, geliriniz üzerinden herhangi bir yatırım fonu alım satımını da içerir, ancak bundan daha da derinleşir. Örneğin, gelirinizde tutulan yatırım fonları, çeyrek yıl boyunca temettü alabilir veya hızla artan bir hisse senedinden sermaye kazancı alabilir. Yıllık gelirden para çekmeniz gerekirse, asıl katkılarınız vergiye tabi değildir, ancak bu kazançlar. İfadeniz, mevcut bakiyenizin bu kazançlardan ne kadar geldiğini izlemenize izin verir, böylece para çekme işlemlerinin vergi üzerindeki etkisini tahmin edebilirsiniz.
