Muhafazakar bir yatırım tarzı piyasadaki gerilemelerden bir miktar koruma sağlayabilir.
Yatırım yapmak paranızın artmasını sağlamakla ilgilidir. Kazanılan nakit parayı verirken, süreçte paranızı kaybetmeden kar etmek için X, Fon Y veya Tahvil İhraççı Z'nin yönetimine güvendiğinizi söylüyorsunuz. Tabii ki, bir avlanma var. Size büyük bir getiri sağlayan yatırımlar daha risklidir ve ayrıca sermayenizin büyük bir kısmını kaybetme olasılığını da sunar. Sizi piyasadaki gerilemelerden korurken makul bir getiri sağlayan muhafazakar hisse senetlerine veya fonlara yatırım yaparak bu riski en aza indirebilirsiniz.
Muhafazakar Stoklar
Hisse senetleri yüksek riskli, yüksek kazançlı yatırımların temelini oluşturur. Her hisse, belirli bir şirkette hisse senedinin küçük bir bölümünü temsil ettiğinden, genellikle "hisse senetleri" olarak adlandırılırlar. Bazı stoklar diğerlerinden daha riskli. Yeni kurulan şirketler, yeni veya hızla değişen sektörlerdeki şirketler ve gelişmekte olan dış ekonomilerdeki şirketler riskli olarak kabul edilir. Ödeme yaptıklarında büyük kazanırsınız, ancak başarısız olduklarında büyük kaybedersiniz. İstikrar, muhafazakar bir stokun ayırt edici özelliğidir. Genellikle olgun bir ekonominin olgun sektörlerinde faaliyet gösteren, sağlam yönetimi olan köklü şirketlerdir.
Temettü Hisse Senetleri
Muhafazakar yatırımcılar sık sık hissedarlara tutarlı bir temettü ödeyen hisse senetleri seçer. Şirketler, yatırımcıların hisse senetlerini satın almaya ve elinde tutmaya teşvik olarak temettü olarak hisse başına sabit bir miktar veya kar yüzdesi olarak öderler. Bu, hisse fiyatları sabit olsa bile temettü stoklarını karlı bir yatırım haline getirir. Bazı şirketler, şirketin kendi mülkiyeti olmadan, sadece temettülerdeki bir paydan oluşan “tercih edilen payları” ihraç eder. Bunlar, hisse senetlerinden daha fazla tahvil gibi davranarak onları daha muhafazakar bir yatırım haline getirmektedir. Genelde hisse senetlerine dönüştürülebilirler, bu nedenle hisse fiyatı yükselirse bunları dönüştürebilir ve avantaj elde edebilirsiniz.
Muhafazakar Yatırım Fonları
Bireysel hisse senedine zahmetli bir şekilde araştırma yapma ve yatırım yapma fikri size çekici gelmiyorsa, muhafazakar bir yatırım fonu sizin tarzınıza daha uygun olabilir. Yöneticileri ve analistleri potansiyel yatırımları tam zamanlı olarak araştırırlar, böylece hangi çocuğun hangi sebzeyi yiyeceğini bilme şeklinizi bilirler. Muhafazakar yatırım fonları, bireysel şirketlere yatırım yapmaktan çok daha fazla esneklik sunar, çünkü her biri çeşitlendirilmiş bir yatırım havuzunu temsil eder. Sık sık bireysel “muhafazakar” hisse senetlerine sahip olacaklar, ancak potansiyel kazanç için daha yüksek riskli şirketleri satın alabilirler ve bunları tahviller ve faiz getiren yatırımlar dahil daha tutucu araçlar ile dengeleyebilirler.
Hisse Senedi vs Tahvil
Tahviller muhafazakar bir portföyün önemli bir parçasıdır, çünkü kural olarak, hisse senetleri düştüğünde yükselirler. Esas olarak, bir tahvil ihraççı tarafından size belirlenen bir vade tarihinde yatırımınızdan belirli bir getiri sağlayacağına dair bir sözdür. Oranları tipik olarak CD'ler gibi basit faizli araçlardan daha yüksektir, ancak stokların getirisinden daha düşüktür. Tahviller başka faydalar da sunmaktadır. Belediye tahvillerinden elde edilen gelir vergiden muaftır ve bu durum özellikle IRA'nızı çıkardığınızda onları yararlı kılar. Tahviller de alınıp satılabilir ve hisse senetleri düştüğünde yüksek talep görüyorlar. Bu yüzden tahviller muhafazakar bir yatırım fonunda önemlidir, çünkü tahterevalli diğer taraf olarak hareket ederler. Hisse senetleri güneye yöneldiğinde, tahviller yükseliyor ve hasarı sınırlamaya yardımcı oluyorlar.
Dengeli Bir Portföy
Muhafazakar bir fonda amaç, iyi dengelenmiş bir portföy elde etmektir. Bu, ekonomik havadan bağımsız olarak size yatırımınıza makul bir getiri sağlayacak kadar geniş bir yelpazede hisse senedi, tahvil ve diğer araçlara yatırım yapması anlamına gelir. Bazı fonlar bunu sürekli olarak diğerlerinden daha iyi yapıyor. Bir yatırımcı olarak, size en iyi performansı verenleri anlatmak için Morningstar gibi pazar araştırma hizmetlerine başvurabilirsiniz.
