Emeklilik Tasarruf Katkısı Kredisini talep etmek için Form 8880 kullanın.
Belli bir miktardan daha az para kazanırsanız ve bir emeklilik hesabına para kazandırırsanız, aynı zamanda Tasarruf Kredisi olarak da bilinen Emeklilik Tasarruf Katkı Kredisi olarak adlandırılan federal bir vergi kredisi alabilirsiniz. Hak talebinde bulunmak için, vergi beyannamenizi verirken IRS Form 8880'i elektronik olarak veya kağıt üzerine doldurmanız gerekir. Ayrıntılar için forma eşlik eden veya vergi hazırlık yazılımınıza veya vergi hazırlayıcınıza danışan Form 8880 talimatlarını izleyin.
Tasarruf Kredisi Hak Talep Etme
Belli bir miktardan daha az para kazanırsanız ve işvereniniz aracılığıyla bir IRA veya 401 (k) planı gibi bir emeklilik planına katkıda bulunursanız, 1,000 $ 'lık vergi kredisine kadar hak kazanabilirsiniz. Tüm vergi kredilerinde olduğu gibi, Tasarruf Kredisi de borçlu olduğunuz vergi miktarını azaltır, bu nedenle federal gelir vergisi faturanızda esasen bir 1,000 $ indirim uygulanır.
Kredi talebinde bulunmak için, IRS'den veya çevrimiçi vergi hazırlık araçları yoluyla ulaşabileceğiniz 8880 vergi Formunu doldurmanız gerekir. Form, siz ve eşinizin (evli iseniz) IRA'lara ve bir 401 (k), 403 (b), SEP veya SIMPLE planı gibi işveren planlarına ne kadar katkıda bulunduğunu belirtmenizi ister. İşvereninizden ve emeklilik planı sağlayıcınızdan gelen beyannameler ve vergi formları da dahil olmak üzere formu doldururken mali kayıtlarınızın kullanışlı olması iyi bir fikirdir.
Vergi yılı boyunca sizin ve eşinizin aldığı planlardaki toplam dağıtım miktarını da listelemelisiniz. Bu sayıyı, yaptığınız katkı miktarından çıkaracaksınız. Fark $ 2,000 veya daha fazlaysa, $ 2,000 yazmanız yeterlidir, çünkü kredinizi bulmak için kullanabileceğiniz maksimum tutar budur.
Ardından, net katkılarınızın yüzde kaçını kredi olarak talep etmenize izin verildiğini belirlemek için formdaki talimatları izleyin. Dosyalama durumunuza ve gelirinize dayanır ve yüzde 50 kadar yüksek olabilir, bu da net katkılarda maksimum $ 2,000 talep ederseniz ve yüzde 50 kredi alabiliyorsanız, vergilerinizden $ 1,000 tasarruf edersiniz.
Kimler Uygun Değil
Tasarruf Kredisi için herkes uygun değildir. 2018 için, evli bir çiftin birlikte dosyalama yapması için $ 63,000'ten daha fazlasını yaparsanız, hanehalkı olarak dosyalanırsa $ 47,250'tan veya aksi takdirde $ 31,500'den daha fazla ise, XNUMX'ten daha fazla gelir elde edemezsiniz. Bir emeklilik planına katkıda bulunmadıysanız veya para çekme işleminiz katkılarınızı aştığında, uygun değilsiniz demektir.
18’in altındaysanız veya birinin bağımlısıysanız, gelirinizden ve katkılarınızdan bağımsız olarak kredi talebinde bulunamazsınız. En az beş takvim ayı boyunca tam zamanlı bir öğrenciyseniz, o yıl için kredi alamazsınız. İş başında eğitim ve yalnızca çevrimiçi okullar aracılığıyla eğitim, tam zamanlı öğrenci statüsü sayılmaz.
2018 Vergi Yılı Değişiklikleri
Tasarruf Kredisi, 2018 vergi kodu değişikliklerinde önemli ölçüde değişmiyor. Bir fark, Daha İyi Bir Yaşam Deneyimi Hesabı elde etmenin katkılarının ilk kez uygun olmasıdır. Bunlar, belirli engellilere yönelik hesaplardır. Ayrıca, farklı kredi seviyelerinin gelir limitleri, 2018'te önceki yıllara göre biraz daha yüksektir.
2017 Vergi Kuralları
2017 için yürürlükte olan vergi yasaları uyarınca, 62,000 $ 'a kadar evli çiftler, 46,500 $' a kadar ev hanımı ve 31,000 $ 'a kadar olan diğer vergi mükellefleri gibi kredi talebinde bulunabilirler. Düzeltilmiş brüt gelir seviyeleri, kredi talebinde bulunmanıza izin verilen katkılarınızın yüzdesini belirler. 2017 kurallarını, 2017 iadeleri için kullanın; bunları daha sonraki yıllarda dosyalamanıza veya değiştirmenize rağmen.
