Yatırım yapmadan önce yatırım fonu seçeneklerinizi performans tablosunda karşılaştırın.
Yatırım fonları, hissedarlar veya tahviller gibi menkul kıymetler satın almak için çok sayıda yatırımcının mevduatını birleştirmektedir. Bu, profesyonel fon yönetiminin faydalarını ve küçük ölçekli yatırımcılar için bulunamayacak menkul kıymetleri satın alma becerisi sunar. Başlıca dezavantajları arasında yönetim ücretleri ve fonun bileşenleri üzerinde kontrol eksikliği yer almaktadır. Yatırım fonları ikincil piyasalarda işlem görmemektedir, bu nedenle hisselerinizi doğrudan fondan veya bir aracı aracılığıyla alıp satmanız gerekir. Fonlar, tahvil fonları, hisse senedi endeks fonları veya teknoloji fonları gibi yatırım portföylerinin odağını temel alarak kategorilere göre gruplandırılır.
işlev
Yatırım fonu performans tabloları, fonun belirli bir süre zarfındaki kazancını gösterir. Etkileşimli performans tablolarını NASDAQ.com ve Fidelity.com gibi yatırım araştırma sitelerinde bulabilirsiniz. Çoğu site, performansını aynı tablo üzerinde karşılaştırmak için birkaç fon seçmenize izin verir.
Zaman Çerçevesi
Kullandığınız araştırma sitesine bağlı olarak, fonun uzun vadeli performansını göstermek için genellikle farklı zaman dilimleri seçebilirsiniz. Ayrıca, tablonun altındaki sayısal yüzde kazancını veya kaybını da görüntüleyebilirsiniz. Bunlar genellikle bir ay, altı ay, bir yıl ve beş yıl gibi kilit tarihlere göre ayrılır. Ay veya yıl, performans tablosunun x ekseninde gösterilir. Daha uzun zaman dilimleri size grafikte daha düz bir çizgi sağlayacaktır.
performans
Grafiğin y ekseni, fonun belirtilen tarih aralığındaki performansını gösterir. Siteye bağlı olarak, performans hisse fiyatı veya belirli bir dolar tutarındaki yatırımın ne kadarını getireceği ile ölçülebilir. Örneğin, bir 1,000% iadesi olan bir fona $ 15 yatırdıysanız, hesabınız bir yıl sonra 1,150 $ değerinde olacaktır. Grafik, çizgi yükselip alçaldıkça performans eğilimlerini hızlı bir şekilde belirlemenizi sağlar.
İpuçları
Daha uzun bir süre seçerseniz daha doğru bilgi ve karşılaştırmalar bulacaksınız. Örneğin, beş yıllık veriler bir fonun bir aylık örneklemden daha tipik performansının bir göstergesidir. En doğru karşılaştırmaları elde etmek için bir seferde aynı fon türlerinden grupları seçin. Örneğin, bir tahvil fonunu uluslararası bir fonla karşılaştırmak, her yatırım seçiminde yer alan risk ve ödül hakkında size tam bir fikir vermeyebilir. Farklı yıllarda başlatılan fonlar arasındaki karşılaştırmalar, eski fonun yatırımlarının olgunlaşması için daha fazla zaman harcadığından, benzer yaştaki fonları karşılaştırmak kadar yararlı olmayabilir.
