Yatırım fonu, tahviller ve hisse senetleri dahil olmak üzere, yatırımların bir karışımıdır.
Çok sayıdaki yatırım fonu seçenekleri arasında gezinmek şaşırtıcı olabilir. Birçok 401 (k) ve bireysel emeklilik hesabı farklı türde yatırım fonları sunar. Hangi fonlara yatırım yapacağınıza karar vermeden önce, finansal hedeflerinizi dikkate almak istersiniz. Hedeflerinizin yatırım yaptığınız fonların hedefleriyle eşleştiğinden emin olmak istersiniz. 30 veya emekliliğe kadar yıllarınız varsa, muhtemelen daha fazla riske tahammül edebileceksiniz. Aynı zamanda istikrardan ziyade büyüme arayışındasınız. Bir büyüme ve gelir yatırım fonu, yatırımınızın değerinde uzun vadeli bir büyüme sağlayabilir.
Büyüme
Bir büyüme ve yatırım fonu zaman içinde değerinde bir artış istiyor. Amerikan Fonlarına göre, bu fonların çoğu güçlü bir büyüme geçmişine sahip şirketlerin stoklarına yatırım yapıyor. Büyüme ve yatırım fonu, hem hisse senetlerinin hem de tahvillerin bir karışımını içerebilir. Fidelity'ye göre bir büyüme ve yatırım fonunun içerdiği stokların bir kısmı büyüme potansiyelini gösterebilir. Büyüme ve gelir yatırım fonu, büyüme yatırım fonundan farklıdır. Kesinlikle büyümeye odaklanan fonlar, temettü ödeyen bonoları veya hisse senetleri içermez.
Gelir
Düzenli cari gelir, büyüme ve gelir yatırım fonunun bir diğer amacıdır. Kâr payı ödemesi geçmişinde olan hisse senetlerini seçerek, büyüme ve gelir yatırım fonu size sabit ödemeler sağlar. Temettüler, bir şirketin kâr ettiğinde hissedarlarına verdiği ödemelerdir. Yatırımınızdan hemen geri dönüş almak istiyorsanız veya tutarlı bir ek gelire ihtiyacınız varsa, yararlı olacak bir büyüme ve gelir yatırım fonu bulabilirsiniz.
Risk
Büyüme ve gelir yatırım fonları sabit gelirli fonlardan daha fazla risk taşıma eğilimindedir. Daha yüksek potansiyel büyüme oranları genellikle daha fazla risk anlamına gelir. Değerde bir artış elde etmek için, büyüme ve gelir yatırım fonları bonolardan daha büyük miktarda hisse senedi içermektedir. Hisse senetleri piyasa değerindeki değişimler için tahvillerden daha büyük bir potansiyele tabidir. Bazı fonlar hem riski hem de uzun vadeli büyümeyi artıran yabancı ve uluslararası şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapıyor.
İade
Büyüme ve gelir yatırım fonlarının ortalama getirisi değişebilir. Fonun ortalama getiri yüzdesini kontrol etmek isteyeceksiniz. Fonların çoğu size bir yıl, üç yıl, beş yıl ve 10 yıl için geri dönüş sağlayacaktır. Bir fon, ticarete başladığından beri fonun getirisi olan ömür boyu getirisini listeleyebilir. En uzun süre boyunca maksimum büyüme miktarını arıyorsanız, 10 yılı ve ömür boyu getirilere daha fazla ağırlık vermek istersiniz. 10 yüzde 11.0 yıllık getiri, fonun 11 yıl boyunca yüzde 10 değerinde büyüdüğü anlamına gelir.
