Hisse Senedi Portföyündeki Ortalama Getiri Nasıl Hesaplanır?
Bir hisse senedi portföyünün ortalama getirisi, yatırımlarınızın belirli bir süre boyunca ne kadar iyi çalıştığını göstermelidir. Bu size sadece nasıl yaptığınızı göstermez aynı zamanda gelecekteki getirileri de tahmin etmenize yardımcı olur. Bu metrik çok yıllık bir getiri alan ve yıllık bileşik büyüme oranı olarak ifade eden yıllıklandırılmış bir getiri ile karıştırılmamalıdır.
Bahşiş
Hisse senedi portföyünüzdeki ortalama getiriyi hesaplamak için önce her dönemin getirisini hesaplamanız gerekir. Sonra her dönemin getirisini bir araya getirebilir ve bu değeri ortalama getiriyi elde etmek için kaç döneme bölebilirsiniz.
Toplam Portföy Değerini Hesapla
Portföyünüzü farklı yıllık dönemlere ayırın. Her hisse senedinin pay sayısına ve her yıl için başlangıç ve bitiş fiyatlarına ihtiyacınız vardır. Her hisse senedinin hisselerinin sayısını, her yılın başında, fiyatı ile çarpın ve ardından her hisse senedinin yıl için toplamını ekleyin.
Örnek olarak, eğer ABC'nin 10 hissesini $ 100 hissesinden satın aldıysanız, bir $ 10 değeri almak için 100'i $ 1,000 ile çarpmanız gerekir. DEF ve GHI hisse senetleri, sırasıyla $ 2,000 ve $ 1,500 toplam başlangıç değerine sahipse, toplam 1,000 portföy değerini hesaplamak için $ 2,000 artı $ 1,500 artı $ 4,500 ekleyin.
İlk Yılın Bitiş Değerini Alın
Her hisse senedinin hisse sayısını, her yıl için bitiş fiyatıyla çarpın ve ardından her hisse senedinin toplamını ekleyin. Bir yıldaki bitiş fiyatı, gelecek yıldaki başlangıç değeriyle aynıdır.
Örnekte, eğer ABC stokları bir yıl sonra $ 120 hissesine ulaştıysa, $ 10 değerinde bir değer elde etmek için 120'i $ 1,200 ile çarpın. DEF ve GHI hisse senetleri ilk yılı sırasıyla $ 2,500 ve $ 1,250 olarak tamamladıysa, birinci yılın $ 1,200 değerini hesaplamak için $ 2,500 artı $ 1,250 artı $ 4,950 ekleyin.
İlk Yılın Getirisini Hesapla
Portföyün başlangıç değerini, her yılın bitiş değerinden çıkarın ve ardından başlangıç değerine bölün. Bunu yapmak, her yılın getirisini hesaplar. Örneğe devam ederek, $ 4,500 değerini almak için $ 4,950 öğesinden $ 450 değerini çıkarın. İlk yılın 450 veya% 4,500 getirisini hesaplamak için $ 0.10'i $ 10 ile bölün.
Yıllık Ortalama Getiri Oranını Belirleyin
Her dönemin getirisini ekleyin ve ortalama getiriyi hesaplamak için dönem sayısına bölün. Örneğe devam edersek, portföyünüzün önümüzdeki dört yıl için yüzde 25, yüzde -10, yüzde 30 ve yüzde -20 getiri elde ettiğini varsayalım.
Yüzde 10 artı yüzde 25 artı yüzde 20 - üç yıllık pozitif büyüme ekleyin - 55 yüzde. Ardından, toplam 30 toplam kazanç elde etmek için iki yıllık zararı - toplam 25 toplamı - çıkarın. Ortalama yıllık 25 getiri yüzdesini hesaplamak için, 5 değerini 5 yıllarına bölün.
