Yatırımlarda Ortalama Verim Nasıl Hesaplanır?
En iyi yatırımcıların bile portföylerinde kaybedenler vardır ve en kötü stok toplayıcıların bile genellikle birkaç kazananı olacaktır. Birkaç yıldızlı yatırım veya birkaç düşük performansa bakmak yerine, portföyün tamamındaki ortalama getiriyi hesaplayabilirsiniz. Ortalama veriminizi bulmak için, toplam yatırımınızı ve şimdi yatırımların değerinin ne olduğunu bilmeniz gerekir.
Portföyün Ortalama Verimini Hesaplama
Yatırımlarınızdaki ortalama verimi bulmak için, önce portföydeki toplam ilk yatırımı hesaplayın. İkincisi, ilgilendiğiniz süre boyunca tüm yatırımlardan elde ettiğiniz temettü ödemeleri gibi toplam değeri veya geliri hesaplayın. Üçüncüsü, kazancınızı veya kaybınızı bulmak için ilk yatırımdan toplam bitiş değerinizi çıkarın. Dördüncü olarak, ortalama verimi ondalık olarak hesaplamak için kazancı veya zararı bitiş değerine bölün. Son olarak, sonucu 100 ile çarparak yüzdeye dönüştürün.
Örneğin, Stok A’da $ 200, Stok B’de $ 300 ve Stok C’de $ 500 ile başladığınızı varsayalım. Birkaç yıl içinde, Stok A’dan temettü olarak $ 100 alırsınız ve A $ hisse senedinde $ 100, Hisse senedi artar B değişmedi ve Stok C $ 100 değerine düştü. İlk yatırımınızı bulmak için $ 200 artı $ 300 artı $ 500 ekleyin. Toplam değerinizi bulmak için $ 1,000 ürününü $ 100 hisse senedinin $ 300 geçerli değerine, $ 300 hisse senedinin B $ değeri ve $ 400 $ C değerinin geçerli değerine $ 1,100 ekleyiniz. Üçüncüsü, kazancınızı $ 1,000 olduğunu bulmak için $ 1,100 $ 100 değerinden çıkarın. Dördüncü olarak, 100'i almak için $ 1,000'i $ 0.1 ile bölün. Son olarak, üç yatırımdaki ortalama veriminizi bulmak için 0.1'i 100 ile çarpın, yüzde 10.
Ortalama Bireysel Yatırım Getirisi Yok
Portföyünüzdeki farklı hisse senetlerinin yatırım getirilerini ortalamalandırmak daha kolay gibi görünse de, her yatırım tam olarak aynı ilk yatırıma sahip olmadıkça size doğru cevabı vermez. Bunun yerine, daha büyük yatırımlar düşük ağırlıklı olacak ve daha küçük yatırımlar aşırı ağırlıklı olacak.
Yukarıdaki örnekte, Stok A bir 100 yüzde getiri sağladı çünkü $ 200 yatırım getiri olarak $ 200 üretti. B hisse senedi, 0 yüzde getiri sağladı çünkü değişmedi. Hisse senedi C, 20 $ 100 başlangıçtaki yatırımın $ 500'ini kaybettiği için% X düşüş gösterdi. Yüzde bir 100 getiri, 0 yüzde getiri ve negatif 20 yüzde getiri ortalaması, ortalama olarak 26.67 yüzde üretiyor;
