Yatırım Portföyündeki Ağırlıklar Nasıl Belirlenir
Bir yatırım portföyündeki bir varlığın ağırlığı, portföyün toplam değerinin yüzde kaçının o belirli bir varlığa bağlı olduğunu gösterir. Bir portföydeki her bir varlığın ağırlığının hesaplanması, portföyün geçmiş veya beklenen gelecekteki riskinin yanı sıra getirinin değerlendirilmesinde çok önemli bir ilk adımdır. Meraklısı parametrelerin aksine, örneğin uçuculuk veya beta - Gelişmiş matematik gerektiren ve genellikle hesaplamak için bir elektronik tablo - Bir hesap makinesini kullanarak varlıkların ağırlığını bir portföyde bulabilirsiniz.
Piyasa Değerine Göre Çoklu Varlıklar
Portföyünüzdeki her bir varlığın sayısını mevcut piyasa değeriyle çarpın İlgili varlığın En son fiyatları kullanın, varlıkları satın almak için ilk başta ödediğiniz fiyatı kullanın.
Portföyünüzün sırasıyla 100, 120 ve 50 parçalarına sahip olduğunuz A ve B ve Bond C stoklarından oluştuğunu varsayalım. Ayrıca, A hisse senedinin şu anda hisse başına 40 $ 'dan işlem gördüğünü, B hisse senedinin hisse başına 50 $ fiyatından satıldığını ve her Bond C biriminin 90 $' dan işlem yaptığını varsayalım. 100 ile $ 40, 120 ile $ 50 ve son olarak 50 ile $ 90 arasında çarpın. Sonuçlar sırasıyla $ 4,000, $ 6,000 ve $ 4,500'dir.
Toplam Mevcut Portföy Değerini Hesapla
Hesapladığınız rakamları toplayın Her bir varlığın sayısını, varlığın birim değeri ile çarparak. Örneğimizde $ 4,000, $ 6,000 ve $ 4,500 ekleyerek $ 14,500 ekleyeceksiniz. Bu rakam portföyünüzün toplam değerini.
Bugün bütün malları satarsanız, bu kadar para kazanırsınız, daha az satış komisyonu. Komisyoncunuzdan düzenli hesap özeti alırsanız, bu rakam muhtemelen rapor edilir. Ancak, en son açıklamanızdan bu yana varlıkların fiyatları değişmiş olabileceğinden ve portföyün toplam değeri yükselmiş veya düşmüş olabileceğinden, bunu manuel olarak hesaplamak her zaman iyi bir fikirdir.
Bireysel Portföy Ağırlıkları Belirleme
Her varlık için bulduğunuz rakamları bölün (1. Adımdaki adım ve birim fiyatı ile çarpılarak), toplam portföy değerine göre 2. Adımda hesapladınız.
Adım 1'te hesapladığınız bireysel toplam değerler $ 4,000, $ 6,000 ve $ 4,500 idi. Toplam portföy değeri $ 14,500. $ 4,000 ürününün $ 14,500 sonuçlarına bölünmesi, 0.28; $ 4,500 bölü $ 14,500, 0.31 değerine eşittir; $ 6,000 bölü $ 14,500, 0.41 değerine eşittir.
Bu rakamlar portföydeki her varlığın bireysel ağırlıklarıdır. Yani A ve B hisse senetleri 0.28 ve 0.31 ağırlıklarına sahipken Bond C'nin ağırlığı 0.41. Tüm varlıkların toplam ağırlığının her zaman olması gereken 1 değerine eşit olup olmadığını kontrol etmek için bunları ekleyin.
Ağırlıkları yüzde olarak ifade etmek isterseniz, sadece ağırlıkları 100 ile çarpın. Bu durumda, üç menkul kıymetin ağırlık yüzdesi, yüzde 28, yüzde 31 ve yüzde 41'e eşittir.
