401'inizi (k) hayır kurumuna bırakmayı seçmek, mülkünüz için önemli miktarda vergi tasarrufu sağlayabilir.
401'inizi (k) ölümünüzün üzerine yardım için bırakmak istiyorsanız, bir kalem basit vuruşları yeterli olacaktır. Hesabın sahibi olarak, 401 (k) varlıklarınızı kimlerin alacağını yönlendirme hakkınız vardır. Emlak planlama amacıyla, 401'inizi (k) hayır kurumuna bırakmak sadece kolay değil aynı zamanda akıllı da olabilir. 401 (k) varlıklarınız mülkünüze veya mirasçılarınıza geçtikleri takdirde vergilendirilebilir, ancak yardımsever olarak bir hayır kurumu belirlerseniz, bu varlıklar vergiden muaf olur. Bir yardımda bulunmak, 401 (k) yararlanıcınız daha fazla varlığınızı bağışlamanıza olanak tanır.
Uygun yararlanıcı formlar için firmanızın insan kaynakları departmanına başvurun. Bir 401 (k) şirket tarafından desteklenen bir emeklilik planıdır, bu nedenle şirketinizin insan kaynakları departmanı yararlanıcınızı belirlemek için ihtiyaç duyduğunuz formlara sahip olmalıdır. Kendi serbest çalışan 401 (k) planınız varsa, plan varlıklarınızı velayetini alan firmanın yararlanıcı atama formlarına sahip olması gerekir.
Eşinizin onayını yazılı olarak alın. Federal yasalar, eşinizden başka kimseyi 401'inizin (k) birincil yararlanıcısı olarak adlandırmanızı yasaklar. Bu yazılı iznin alınmaması, 401'inizi (k) bir yardım kuruluşuna bırakma niyetinizi engelleyebilir. Bununla birlikte, eşiniz bir feragatname imzalarsa, istediğiniz kişiyi 401 (k) yararlanıcınız olarak atayabilirsiniz.
Yararlanıcı atama formlarınızda hayır kurumunun adını açıkça tanımlayın. 401 (k) varlıklarınızı bir hayır kurumuna geçirmek basit bir işlem olsa da, hayır kurumunuzun doğru adını kullanmazsanız, transferiniz planlandığı gibi gitmeyebilir. Örneğin, "Amerikan Kanseri Derneği" yerine "Kanser Derneği" ni yararlanıcınız olarak listelerseniz, şirketinizin insan kaynakları departmanı hangi kanser toplumunu kastettiğinizi bilemeyebilir. Herhangi bir belirsizlik durumunda, 401 (k) varlıklarınız mülkünüze dağıtılacaktır.
Hayır kurumunun tüm 401 (k) varlıklarınızı mı yoksa belirli bir yüzdeyi mi alacağını belirtin. Yararlanıcı atama formları, eğer isterseniz, 401 (k) varlıklarınızı farklı faydalanıcılar arasında paylaştırabilmenizi sağlar.
İsteğinize veya güven belgelerinize bir referans ekleyin. Faydalanıcı bir isim, diğer tüm evrak belgelerine göre öncelikli olsa da, seçtiğiniz 401 (k) yararlanıcınız isteğinize veya güveninize göre seçim yapmak, 401 (k) varlıklarınız için niyetlerinizle ilgili herhangi bir yanlış yorumlanma olasılığını ortadan kaldırabilir.
