Bir tahvil yatırım fonu verimi birkaç şekilde rapor edecektir.
Bazı tahvil yatırımlarına sahip olmanın yatırım portföyünüzü bir araya getirmenin önemli bir parçası olduğunu biliyorsunuz. Tahvil fonları gitmek için iyi bir yoldur, ancak her fon verimini iki veya üç farklı şekilde listeler ve karşılaştırmaları zorlaştırır. Bir fonun bir dağıtım verimi, bir SEC verimi ve muhtemelen tahmini bir yıllık verimi vardır. Her bir verim türü, fondan beklenen getiri hakkında size farklı bir şeyler söyler.
Tahvil ve Bono Fonları
Tek bir bağdan elde edilen verim oldukça basittir. Mevcut verim, tahvilin maliyetine bağlı olarak alacağınız faiz miktarını gösterir ve tahvilinizi ödeyene kadar tutarsanız, vadeye kadar elde edilecek getiri yıllık getiridir.
Bir tahvil yatırım fonu, tahvillerin portföyünü tutar ve bu, getirileri daha karmaşık hale getirmeyi sağlar. Bir fonun sabit bir vadesi yoktur ve fon zaman içerisinde tahvilleri alıp satar - portföyün özelliklerini değiştirir. Kazandığınız temettüler, fonun kazandığı faizlerden gelir ve eksi fonun yönetim giderleri. Tahvil fonu yatırım sonuçlarınız değişen tahvil piyasası oranlarına ve fiyatlarına göre ayarlanacaktır.
Tahmini Yıllık Verim
Tahmini yıllık verim, gelecek yıl için öngörülen bir getiri sağlamak için mevcut faiz oranlarını ve öngörülen portföy getirilerini kullanır. Tahmini verimi bir pazarlama projeksiyonu olarak düşünün - gerçekten dikkate alınması gereken bir sayı değil. Verim tahmini, geçmiş verim geçmişine dayanır ve kazanacağınız gerçek getiri olduğu garanti edilmez. Eğer bir fon tahmini yıllık bir verim sağlıyorsa, bu rakam yatırım kararınızda önemli bir rol oynamamalıdır. Daha tipik olarak, bir tahvil fonu cari bir dağıtım verimi ve SEC verimi sağlar.
SEC verimi
Yatırım fonunun 30 günlük SEC verimine dikkat edin. Federal Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, farklı fonların karşılaştırılması için ortak bir temel sağlamak üzere verim formülünü geliştirmiştir. SEC verimi, fonun tahvil portföyündeki cari kazancı eksi fonun yönetim giderlerini kullanır. Sonuçta ortaya çıkan SEC verimi, bireysel bir tahvil için vadeye kadar olan verime benzerdir - yatırım kararlarınızı temel alacağınız ciddi sayı türü. Yatırım uzmanları, The Wall Street Journal'daki bir Şubat 1, 2010 makalesine göre, fonun beklenen getirisini belirlemek ve farklı tahvil fonlarının getirilerini karşılaştırmak için SEC veriminin kullanılmasını önermektedir.
Dağıtım verimi
Dağıtım getirisi, arkadaşlarınıza bono fonunuzun ödediğini bildirmenizin getirisidir. Verim, mevcut temettü oranının, fon payı fiyatına bölünmesidir. Bir tahvil fonu her ay temettü ödemektedir ve standart dağıtım getirisi en son 12 aylık temettü hissesini hisse fiyatına göre kullanır. 30 günlük dağıtım verimi, en yeni temettü tutarını kullanarak verimi hesaplar.
30 günlük verimi 30 günlük SEC verimi ile karıştırmayın. Bazı fonlar her ikisini de listeler. Dağıtım kârını, mevcut temettü oranının geleceğe devam edeceğini varsayarsak, temettüleri nakit olarak alırsanız, fonun cebinize koyacağı para miktarı olarak düşünün.
