Yıllık yuva yumurtalarınız küçülürken vergi iadeniz artabilir.
Yıllık değeriniz bir dalış aldı ve şimdi sizi kayıplarınız üzerinde konsolide edecek birisini arıyorsunuz. Sam Amca sana sarılmayabilirken, sana vergi indirimi vermeye istekli olabilir. Gelir kaybınız hak kazanırsa, gelir vergilerinizi bildirirken bir miktar rahatlama bulabilirsiniz.
Kalifiye Plan Kayıpları
Eğer bir 401 (k) veya 403 (b) gibi bir hak kazanma emekli planı olarak maaşınız varsa, yalnızca bir toptan dağıtım alırsanız ve temeli aldığınız miktardan büyükse zarar talep edebilirsiniz. Ek olarak, yalnızca nakit ve değersiz teminatlar almalısınız. Dağıtım sırasında değersiz olmayan menkul kıymetler alırsanız, menkul kıymetleri satana kadar bir zarar talep edemezsiniz. O zaman satışta zarar alabilirsiniz. Ticari değişken kârlılıklar gibi nitelikli olmayan yıllık gelir zararları, bir zarar talep etmek için aynı şartlara sahiptir. Yıllık gelirle olan ilginizi tamamen ödemeniz ve esasınızdan daha az ödeme yapmanız gerekir. Ticari gelir primleri genellikle vergiden düşülemez, bu nedenle gelir senesinde bir temele sahip olmanız daha olasıdır.
Kesinti Hesaplama
Düşürebileceğiniz meblağ, eksi tutarın götürü dağıtımdan aldığınız meblağa eşittir. Bazınız, rantınıza yatırdığınız vergi sonrası dolara eşittir. Örneğin, $ 50,000 için yıllık bir rant alırsanız, $ 40,000'e düşüp izlemesini izleyin, $ 10,000 kaybedebilirsiniz. Bununla birlikte, eğer 403 (b) planınız tamamen vergi öncesi katkılarla finanse edildiyse, planda bir temeliniz yoktur ve vergi indirimi talebiniz sağır kulaklara düşecektir.
Vergi Belgeler
IRS, vergi mükelleflerine çok güvenmiyor, bu yüzden götürü dağıtımınızı aldığınızda, finans kurumunuz size ve IRS’e 1099-R Formunu gönderecek. Bu form, Box 1'te size dağıtılan tutarı ve Box 5'e yatırdığınız tutarı bildirir. Ayrıca, Kutu 2b'deki toplam dağıtım kutusunun toplu ödeme aldığınızı belirtmek için işaretlenmesi gerekir. 1099-R'yi dağıtımı yaptığınız yılın ardından Şubat ayında almalısınız.
Kesinti talep etme
Kesinti talep etmek için, A Çizelgesi'ndeki kesintilerinizi belirtmelisiniz. Standart indirimi yapanlar için üzgünüm, şansınız kalmadı. Ek olarak, kesinti, düzeltilmiş brüt gelir tabanının 2 yüzdesine tabi olan çeşitlidir, yani yalnızca AGI'nizin yüzde 2'ini aşan zarar tutarı düşülebilir. Örneğin, AGI’niz $ 75,000 ise ve $ 4,000 kaybı yaşadıysanız, $ 2,500 değerini düşürebilirsiniz.
