Vergi anında IRA tabanınızı hesaplamanız gerekebilir.
Gelir Tablosu Hizmetine göre, geleneksel bir IRA'ya indirilemez bir katkı yaptığınızda, İRA'nızda maliyet temeli yaratırsınız. Maliyet temeli genellikle bir teminat olarak alım fiyatı veya yatırım yaptığınız tutar olarak tanımlanır. Geleneksel IRA'daki temeliniz, para çekme işleminde gelir vergisine tabi değildir (bu, hesaplamanızın gerekmesinin ana nedenidir, vergi zamanı gelsin).
Sahip olduğunuz tüm geleneksel IRA hesapları için yıllarca dosyaladığınız IRS Forms 8606 dosyalarınızı toplayın. İndirilemez bir katkı yaptığınızda, 8606 Formunu doldurmanız gerekir. Formlarınızın izini kaybettiyseniz, kayıp yılların vergi beyannamelerinin kopyalarını istemek için IRS çevrimiçi, telefonla veya posta yoluyla başvurun.
Form 1'inizin 8606 hattındaki verileri kullanarak tüm hesaplara yapılan indirilemez katkıları toplayın. Sonuçta ortaya çıkan rakam, IRA'larda maliyet temelinizi temsil eder.
Tüm hesaplar için Form 1099-R toplayın. Bir IRA'dan para aldığınızda bu formu mütevelli postayla alırsınız.
İki rakamın değişip değişmediğini görmek için tüm 1-R formlarında Kutu 2 ve 1099a'daki rakamları inceleyin. Rakamların farklı olduğu herhangi bir form için, vergilendirilebilir tutarı brüt dağıtım tutarından düşer. Tüm hesaplamalardan bu hesaplamanın sonuçlarını bir araya getirin. Bu rakam, vergilendirilemeyen toplam para çekme miktarınızı gösterir. Örneğin, bir yıl $ 1,000 dağıtımı aldıysanız ve bunun yalnızca $ 800'i vergilendirilebilirse, denklem $ 1,000 eksi $ 800 veya $ 200 olur.
Vergilendirilmeyen çekilme rakamınızı, toplam maliyet tabanınızdan birden fazla IRA üzerinden toplam maliyetinize ulaşmak için düşünüz.
Bahşiş
- Formlar 8606'inizi yanlış bir şekilde yanlış kullandıysanız, IRS web sitesini ziyaret ederek ve "Bir Transkript Sipariş Et" sayfasına giderek son üç vergi yılı için ücretsiz vergi beyannamesi talep edebilirsiniz. Ayrıca 800-908-9946 numaralı telefonu arayabilir ve kaydedilen komutları takip edebilirsiniz. 4506T-EZ Formunu indirin ve postayla bir transkript sipariş etmek için doldurun. Bir iadenin gerçek bir kopyasını almak istiyorsanız, Form 4506 Formunu indirip doldurun ve iade işlem ücreti başına $ 57 ile IRS'ye gönderin. Son yedi seneden itibaren Form 4506 kullanarak iade kopyalarını alabilirsiniz ve ücreti ödersiniz.
