Yatırım fonu payları, ücretlerine ve bulunabilirliklerine göre sınıflara ayrılır. Yatırım fonlarının R sınıfı payları benzersizdir, çünkü bunlar yalnızca iş tabanlı emeklilik hesapları aracılığıyla mevcuttur. Onları açık pazardan satın alamazsınız. Diğer bazı popüler hisse senetlerinin aksine, R sınıfı hisse senetlerinin satış ücreti yoktur. Ancak, bazen taşıdıkları yıllık harcamaların farkında olmalısınız.
Amaç
R sınıfı hisseler emeklilik odaklı yatırımcıları hedeflemektedir. Aslında, genellikle emeklilik hissesi denir. R sınıfı hisse senetleri, özellikle emeklilik hesaplarına göre düzenlenmiş bir yatırım fonu kategorisi sağlamak üzere oluşturulmuştur ve emeklilik hesabı servis sağlayıcılarının portföyüne yatırım fonları eklemelerini kolaylaştıran özellikler sunmaktadır. Yatırım fonunda R-sınıfı paylara sahip yatırımcılar uzun vadeli bir büyüme beklemektedir, çünkü yatırım geleceğe gelir yıllarını sağlamak için tasarlanmış bir hesabın bir parçasıdır. R sınıfı hisse senetleri sunan yatırım fonları tipik olarak yatırımcıların göz önünde bulundurmaları için başka birkaç hisse senedini de içerir.
Kullanılabilirlik
R sınıfı hisse sunan kurumlar bunları doğrudan yatırımcılara satmazlar. Bunun yerine, bu paylar yalnızca finansal aracılar aracılığıyla satılmaktadır. İşveren destekli, tanımlanmış katkı emeklilik planları sunan üçüncü şahıslar aracılığıyla fonlara yatırım yaparsınız. Aracı kurumlar, yatırımcılar için R sınıfı hisse senetlerinin alım, satım ve değişimlerini gerçekleştirir. R sınıfı paylara erişimi olan emeklilik planları türleri arasında 401 (k), 457 ve işveren sponsorluğundaki 403 (b) planları bulunmaktadır. Ayrıca, kar paylaşımı ve para satın alma aylığı, tanımlanmış fayda, niteliksiz ertelenmiş tazminat ve sağlık yardımı yararı fonunu içerir.
harç
R sınıfı paylar, diğer bazı hisse senetlerinden yatırımcılara ücret getirilme şeklinden farklıdır. R sınıfı hisse senetleri, tüm yatırımcılar için mevcut olan A ve B sınıfı hisse senetleri ile zıt olan bir başlangıç veya ertelenmiş satış ücreti taşımamaktadır. Ancak, R sınıfı hisse senetleri, bir kerelik maliyetlerle, ancak daha küçük yıllık giderlerle olan hisse senetlerinden birkaç yıl boyunca daha pahalı hale gelebilecek yıllık giderler taşımaktadır.
Hususlar
R-sınıfı paylar için ödediğiniz ücretler, emeklilik hesaplarını korumanın maliyetine bağlıdır. Bu mahsup yönetimi ve pazarlama maliyetleri ve komisyonculara, finansal danışmanlara, kayıt sahiplerine ve fona dahil olan diğer kişilere dağıtılmaktadır. Mali Endüstri Düzenleme Kurumu, ABD güvenlik şirketlerini düzenler ve fon sağlayıcılarının kendilerine uygulanan kısıtlamaları takip eden hisseler sunmalarını sağlayarak yatırım fonu sınıflarının düzenlenmesini denetler.
