Sargı hesapları, yıllık ücret karşılığında profesyonel portföy yönetimi sağlar.
Yatırım yapmak için orta ila büyük miktarda paranız varsa, finansal danışmanınız, çok fazla ücret, komisyon ve satış yükü ödemeden profesyonel düzeyde portföy yönetimi elde etmek için bir paket hesap kullanmayı önerebilir. Yatırım fonları ile tamamlayıcı bir hesabın amacı, yatırımlarınızı en iyi performans gösteren fonlara ve varlık sınıflarına koymak ve bunları düşük performans gösteren piyasa sektörlerinden uzak tutmaktır. Paketleme hesapları brokerlar arasında popülerdir, ancak yalnızca ikiniz hizmetlerin maliyetleri haklı gösterip göstermediğine karar verebilirsiniz.
işlev
Bir yatırım fonu hesabıyla paranız, yatırım hedeflerinize ve yöneticinin yatırım stratejisine göre farklı fonlar seçecek olan profesyonel bir portföy yöneticisi tarafından yönetilecektir. Yönetici, piyasadaki sıcak sektörlerden veya sıcak yatırım fonu yöneticilerinden yararlanmak için parayı farklı fonlara aktarabilir. Çoğu durumda, para yöneticisi sizin finansal danışmanınız veya komisyoncunuz değildir. Bu kişi - danışmanınız - önerilerde bulunur veya yatırımlarınızı yapacak olan yöneticiyi seçmenize yardımcı olur.
Maliyetler
Bir yatırım yatırma hesabıyla, ne yatırım ne de işlem başına ödeme yapmazsınız. Bunun yerine, yönettiğiniz varlıkların miktarına bağlı olarak yıllık bir sargı ücreti ödersiniz. Ücret, 2 $ 'dan daha düşük bir yatırım için yıllık 100,000 kadar yüksek, ancak daha büyük miktarlar için düşük olabilir. Örneğin, 1 milyon doları bir sarma hesabına koyarsanız, ücret yüzde 1 civarında olacaktır. Kaydırma hesabınıza gitmek için seçilen yatırım fonlarının, sargı ücretine ek olarak ödemeniz gereken yıllık harcamaları olacaktır.
Faydaları
Bir yatırım fonu hesabıyla, herhangi bir satış yükü ödemeden binlerce farklı fona potansiyel olarak yatırım yapabilirsiniz. Paranız, işi seçmek olan ürünleri satan profesyonel bir yönetici tarafından yönetilecektir. Para yöneticisi, yatırım performansınızı en üst düzeye çıkarmak için tasarlanmış bir stratejiye veya modele sahip olacaktır. Bir paket hesapla, brokerinizin geliri yatırım sonuçlarınızla daha uyumludur. Aracı, yıllık paket ücretinizin bir kısmını alacak ve yatırımlarınızın değeri artarsa, yatırım danışmanınız olarak tazminatı alacak.
Eksileri
Bir yatırım fonu portföyünün üstüne% 1'a% 2 sargı ücreti eklemek, fonların yıllık giderlerinin iki katından fazla olabilir. Kaydırma hesabının yöneticisi, eklenen kayma ücreti maliyetlerini doğrulamak için ortalama yatırım fonu getirisinin üzerinde ek değer üretebilmelidir. Yatırım yapılacak daha büyük miktarlarda - 500,000 $ 'dan fazla - yük yatırım fonları için bir defalık satış ücreti yüzdesi, yıllık paket ücretine benzer bir seviyeye düşer. Yatırım danışmanınız, wrap hesabı ile devam etmenin neden wrap hesabı yerine satabileceği yüksek kaliteli yük yatırım fonları satın almaktan daha iyi bir alternatif olduğunu göstermelidir.
