Seri 6 ve 7 Lisansı Nedir?
Menkul kıymetler endüstrisi karmaşıktır ve başınızı döndürecek kadar jargon, terminoloji, kurallar, düzenlemeler ve lisanslarla doludur. Seri 6 ve Seri 7 lisansları dahil olmak üzere farklı türlerdeki güvenlik lisansları korumanız için geçerlidir. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na göre, yatırım uzmanınızın onunla iş yapmaya başlamadan önce ne tür bir lisansa sahip olduğunu bilmelisiniz.
Seri 7 Lisansı
Hisse senetleri, bonolar veya hisse senedi opsiyonları gibi menkul kıymetler takas etmek istiyorsanız, 7 Serisi lisansına sahip bir yatırım uzmanıyla çalışmanız gerekir. Seri 7 lisansı, kayıtlı temsilci olarak çalışan herkes için gerekli olan ulusal lisanstır. Seri 7 lisansına sahip bir komisyoncu, sıkı bir eğitimi tamamlamak ve menkul kıymetler yasaları ve düzenlemelerinden mesleki etik kurallara kadar her şeyi kapsayan altı saatlik Genel Menkul Kıymetler Temsilciliği Sınavını geçmek zorunda kaldı. Seri 7 lisanslı brokerleri, hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, birim yatırım fonları, sınırlı ortaklıklar ve hisse senedi opsiyonları gibi çoğu menkul kıymet türünde size yardımcı olabilir, ancak hayat sigortası, gayrimenkul veya emtia vadeli işlemleri değildir.
Seri 6 Lisansı
Tüm satın almak istediğiniz yatırım fonunun bir kısmıysa, Seri 7 lisanslı bir borsacıya ihtiyacınız olmayabilir. Sadece sınırlı bir yatırım 6 serisi menkul kıymet lisansı olan bir finans uzmanına ihtiyacınız var. Yatırım fonu temsilcileri, hayat sigortası acenteleri ve diğer finansal danışmanlar, Series 6 lisansını tercih edebilirler çünkü müşterileri için uygun olan değişken yıllıklıklar ve yatırım fonları gibi belirli türdeki paketlenmiş yatırım ürünlerini satmalarına izin verir.
Diğer Lisanslar
Finansal uzmanınızın bir Seri 6 lisansı veya bir Seri 7 lisansı almasına rağmen, çalıştığı devlet için bir Seri 63 Üniforma Menkul Kıymetler Ajan lisansına da ihtiyacı olacak. Seri 6 ve 7 lisansları ulusal lisanslardır; Seri 63 ise bir devlet lisansıdır. Mali müşaviriniz aslında herhangi bir finansal ürün satmasa bile, hizmetleri için sizden bir ücret talep ederse, bir Seri 65 lisansı alması gerekir.
Hususlar
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, menkul kıymetler endüstrisini düzenlerken ve devletlerin kendi menkul kıymet yasaları ve düzenlemelerine sahip olmalarına rağmen, para almak için kuralların dışında çalışmaya istekli, çok sayıda insafsız kişi var. Böyle bir bireyle iş yaparsanız ve o işsiz kalırsa, paranızı geri kazanma şansınız zayıftır. Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu, Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Derneği ve SEC Merkezi Kayıt Deposu, iş yaptığınız yatırım uzmanları hakkında bilinçli bir karar vermenize yardımcı olmak için size bireysel aracılar ve aracı kurumlar hakkında birçok bilgi verebilir.
