Acentenizin yatırım fonunuz için harcadığı ücretlerin miktarını öğrenin.
Yatırım fonu, bir grup yatırımcının parasını toplayan ve tahvil, hisse senetleri ve para piyasası hesapları gibi çok çeşitli menkul kıymetlere yatırım yapan bir yatırımdır. Yatırım fonu şirketleri, fonu çalıştırma maliyetini karşılamak için ücret alır; bu, belirli bir yatırım fonuna yatırım yapıp yapmamaya karar verirken büyük bir faktör olabilir. ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, yatırım fonu şirketlerinin broşürün önündeki ücretleri (tipik olarak yatırımınızın bir yüzdesi) ifşa etmesini gerektirir.
Prospektüs olarak da bilinen yatırım fonu broşürünü bulun. Yatırım fonuna ilk yatırım yaptığınızda, SEC yatırım fonu şirketinin size bir tane sağlamasını ister. Prospektifi kaybettiyseniz, brokerinizden başka bir kopya isteyin veya bir yatırım fonu şirketinin web sitesinden bir tane indirin.
Genellikle Yatırım Amaçları bölümünden sonra, genellikle birinci veya ikinci sayfada bulunan prospektüsün "Ücretler ve Giderler" bölümüne bakın. Bu bölüm, doğrudan yatırımınızdan ödenen hissedar ücretlerini ve her yıl ödemek zorunda olduğunuz yıllık fon işlem ücretlerini içerir. Ücretler, ön uç satış ücreti mi yoksa varlık tabanlı satış ücreti mi aldığınızı belirleyen sınıflara göre listelenir.
Yatırım fonu ücretlerinizi belirlemek için toplam ücret yüzdesini fona yatırdığınız tutara çarpın. Örneğin, eğer 50,000 $ yatırım yaptıysanız, hissedar ücretleri yüzde 5.75 ve toplam yıllık fon işletme giderleri yüzde 1.17, $ 50,000 $ 6.92 ile çarpın. Yatırım fonu ücretleriniz yıllık 3,460 $ 'dır. Hissedar ücretlerini karşılamak için her yıl yatırımınızdan $ 2,875 düşülecektir ve yıllık fon işletme giderleri için $ 585 ödemeniz gerekir.
İpuçları
- 2013'ten itibaren SEC, bir yatırım fonu şirketinin alabileceği ücretlerin boyutuna bir sınır getirmiyor, ancak bazı durumlarda ödeme ücretlerini 2 ile sınırlıyor.
- Yatırım fonu, fona bağlı olarak değişebilir.
- Çoğu yatırım fonu şirketi, bir kırılma noktası olarak da bilinen büyük miktarda paraya yatırım yaptığınızda ön uç satış ücretlerinde indirim sunar. Satış masrafları Hissedar Ücretlerine dahildir.
- Yatırım fonu şirketleri yıllık bazda ücretler teklif eder.
